FALSIFICACION DE BILLETES O MONEDAS DE DELITOS MONETARIOS
EN EL SIGLO XX
“Un país que presenta vicios de
inestabilidad monetaria, aparejado con índices inflacionarios, no es un terreno
atractivo para la inyección de capital. Por tales motivos, el Estado debe
promover y defender la estabilidad económica, evitar la vulnerabilidad de la
economía y velar por la estabilidad monetaria, para asegurar el bienestar
social, es una única forma de asegurar el progreso socioeconómico de un país.
La seguridad de la estabilidad de la moneda implica a su vez la seguridad de
los inversores en el tráfico comercial”.
Fontán Balestra, C. Derecho Penal. Parte Especial
Por: Cruz
Castillo Noemi Maribel
RESUMEN:
Los vínculos entre
peligrosas organizaciones criminales internacionales y las principales mafias
de falsificadores de billetes o monedas en el Perú evidencian el inquietante
ciclo de internacionalización que atraviesa esta industria clandestina
nacional. Este mercado ilegal es parasitario de otras formas de crimen
organizado que compran grandes cantidades de billetes falsos para reducir costos
en transacciones comerciales informales.
PALABRAS CLAVE:
Delitos monetarios, falsificación, origenes, modalidad tipifica, responsabilidad penal.
En este acápite de la criminalidad, subrayo que el Sistema
Económico cuenta con una serie de subsistemas, entre estos, no solo el Orden
Financiero, ocupa un lugar de relevancia, pues aparece también el "Orden
Monetario, como bien jurídico- merecedor de tutela penal.
Una innovación en el CP de 1991, tal como se declara en la
Exposición de Motivos, cuando se declara lo siguiente: Se traslada este Título
las figuras ubicadas en el Código de 1924 bajo el de Falsificación de Moneda e
introduce algunos tipos legales relacionados con situaciones que atentan contra
el orden monetario establecido por la Propia Constitución Política. Nuestra
norma fundamental establece que la Ley determina el sistema monetario de la
República y que el Banco Central de Reserva cumple por delegación del Estado
las tareas de emitir billetes y acuñar monedas, además de regular la moneda,
defender la estabilidad monetaria y administrar las reservas internacionales.
La integridad, la credibilidad y confianza del sistema
económico tiene que ver también con el factor fiduciario, de que las monedas
que circulen en todo el territorio nacional corresponden al numerario que se
indique en su soporte material y, lo más importante, que a aquellos sean
fidedignos, es decir, la represión penal se dirige fundamentalmente con
aquellas conductas que suponen la " falsificación de monedas y
billetes". Comportamientos desvaliosos que se cometen de forma habitual en
el Perú, generando un clima de desconfianza en el mercado cambiario, con los
consiguientes perjuicios que ello reporta para los agraviados directos
2.- ORÍGENES DE LA CRIMINALIDAD MONETARIA.
Para
referirnos a los orígenes de la criminalidad económica, hay que remontarnos al
siglo XX, remarcando dos aspectos, según señala el Dr. Percy García Cavero[1];
el primero está referido a lo sucedido en los años 30 en Europa,
específicamente en Alemania después de
la primera guerra mundial; sucede que se implemento una política en donde el
estado intervenía en la economía, regulando aspectos propios del mercado -tales
como precios- y para ello se dio un marco jurídico a efectos de que su
incumpliendo acarreara una sanción penal. Con ello se fue generando una
legislación que castigaba a actores económicos por no adherirse a los
lineamientos económicos dado por el gobierno, es así que la doctrina jurídica alemana,
lo comienza a denominar como delitos económicos.
Como
segundo punto están los sucesos de los Estados Unidos, donde se comienza a
desarrollar en la criminología una teoría conocida como el Crimen de Cuello
blanco, llamada así para diferenciarlo del delincuente marginal.
De
igual formas, como el señala Ignacio
F. Benítez Ortúzar “El nacimiento del Derecho penal económico coincide
con una perspectiva criminológica de la delincuencia realizada por sujetos de
alta posición social, con una relación de confianza en la sociedad, a
diferencia de la delincuencia tradicional propia de clases marginales. Así se
comienza a hablar del “delincuente de cuello blanco”, posteriormente del
“hecho profesional” y de la delincuencia empresarial.”
Es
así que estos aportes, en Europa de los años 60 tuvieron eco, Este fenómeno del
derecho penal económico se afianza y comienza a desarrollarse, sensibilizando a
la población sobre los crimines económicos. Cabe recordar que en esos años lo
que se perseguía en Europa era la justicia social y es allí donde se pone más
énfasis a este tema, pues no solo hay que castigar al delincuente pobre, sino
también al delincuente rico. Creándose para ello órganos especializados en la
persecución de delitos económicos, dándose cuenta que para luchar contra la
delincuencia económica había que crear nuevos procesos e instrumentos pues con
los que contaban eran insuficientes e inapropiados.
En
el Perú, el proceso de criminalización de los delitos económicos, se dio un
poco más tarde, como punto de referencia son los gobiernos militares, de los
años 70, en donde se adoptaron medidas de intervención del estado en la
economía y se dictaron diversas normas dirigidas a implementar la intervención
estatal en regulación de mercado. Es en los años 80 quesea da mediante decreto
legislativo de Delitos económicos, un marco jurídico más específico, señalando
delitos como especulación, adulteración, etc. Ello vinculado con la escases de
alimentos.
En
los años 90 se incorpora en el código penal, una amplia gama de artículos dirigidos
contra los delitos que afectan el orden económico, financiero, tributarios,
etc. El legislador incorpora esos artículos con la finalidad de hacer frente a
los delitos económicos que se den en el Perú, aunque a la actualidad se han
modificado, otros derogados o se han apartado a una norma especial como es caso
de los delitos tributarios.
3.- ASPECTOS A TOMAR EN CUENTA
Modalidad
Tipifica
Primer punto a saber, es lo referido al
objeto material del delito, que en la presente hipótesis delictiva recae sobre
"billetes y monedas".
La moneda es según la concepción
tradicional, una pieza de metal, por lo común en forma de disco, acuñada con
sellos o atributos determinados, cuyo peso y ley están garantizados por el
Estado, que sirve como medida común para el precio de las cosas y facilita los
cambios.
Por su parte es el billete constituye un
molde de papel, cuyo valor intrínseco está representado por su cuantificación
numeraria que aparece signada en su contenido, tanto en letras como en números,
cuya emisión es una facultad exclusiva del BCR. Empero, el objeto material del
delito, puede ser extendido a otros soportes materiales, conforme es de verse
del artículo 261 del CP.
Una falsificación es un acto consistente
en la creación o modificación de ciertos documentos, efectos, bienes o
productos, con el fin de hacerlos parecer como verdaderos, o para alterar o
simular la verdad. Las falsificaciones pueden ser realizadas, entre otros,
respecto a documentos públicos o privados, monedas, billetes u otros valores, arte
y productos de marcas comerciales. En la actualidad las falsificaciones es una
actividad ilícita que se ha establecido en todo el mundo causando verdaderos
estragos en las economías de los países e inclusive en las economías privadas.
El delito de falsificación monetaria es
de una extraordinaria gravedad. Los falsificadores difunden la alarma por la
sociedad, inspiran la desconfianza, y contribuyen a embarazar todo género de
negociaciones.
Por otra parte, al cometerse esta figura
delictiva se invade una de las facultades o prerrogativas del poder público
estatal. Efectivamente, la acuñación de la moneda se ha considerado siempre una
facultad exclusiva del Estado.
La falsificación de moneda consiste en
crear por cualquier medio una imitación de la misma, con imágenes u otros
elementos utilizados en las monedas circulantes, reproduciéndose con todos sus
signos y características que la identifican con la auténtica, y por ello
resulta idóneos para engañar al público, con el fin de sustituirla; cada vez se
perfecciona más este delito, fabricándose billetes que se asemejan mucho a los
originales, permitiendo una circulación más fluida de los mismos. En este caso,
falsificar moneda, lo que es igual a hacerla o fabricarla ilícitamente, en
razón que el sujeto activo no tiene concebidas tales facultades, de tal modo
que lo elaborado parezca la moneda expedida por las autoridades competentes;
pues si esta es burla o inocua no tendrá el impacto que se busca por sus
agentes.
Al respecto, cabe precisar que la moneda
falsificada no debe detentar una similitud y apariencia suficiente de
originalidad, pues basta su fabricación por infeliz que sea, para que se dé por
configurado el delito. Solo aquella imitación groseramente inidónea estará
fuera del ámbito de punición.
Si condicionamos la tipicidad penal de la
conducta a su efectiva idoneidad, estaríamos generalizando equivocadamente la
percepción del hombre medio, pues no todos poseen ciertos conocimientos para
advertir la falsificación de un billete, que no es una copia fiel del original.
Es clásica la definición, falsedad es
todo "mudamiento de la verdad". Tal idea vulgar de lo falso no es
relevante para el derecho Penal, porque no se castigan todas las mentiras o, en
otras palabras, porque la mentira en sí misma es impune. Todos los tipos de
falsedad, dentro de su variedad, presentan un elemento común: el bien jurídico
lesionado a cuya protección se encaminan, es la denominada fe pública concepto
que conecta con la confianza que los ciudadanos depositan en símbolos (objetos,
documentos, etc.), representativos de ciertas realidades que son relevantes
para el ordenamiento jurídico.
Para falsificar moneda es necesaria la
existencia de un modelo pre constituido. La acción del sujeto se ve limitada a
imitar dicho modelo, ya que él no puede elegir libremente el objeto valioso que
va a producir; por el contrario, debe imitar los símbolos a los cuales la ley
acuerda un valor preestablecido; en definitiva, debe copiar algo existente.
La autenticidad de toda moneda debe
preservarse para asegurar la estabilidad y certidumbre de cualquier sistema
económico nacional; ningún Estado puede sentar las bases de su desarrollo
económico y con ello la de todos los aspectos de su desarrollo social, sino a
partir de un sistema monetario que se constituya como el factor central de una
unidad de moneda que tenga curso absoluto y confiable, para permitir cualquier
tipo de transacción lícita que intercambie los valores económicos entre los
diferentes agentes de la vida social y económica de un país. Por ello, la
existencia y circulación de la moneda deben protegerse mediante reglas que
establezcan sanciones para las conductas que la afecten y, considerarlas como
una actividad antisocial que merezcan penas corporales suficientes, tomando en
cuenta que la prisión, que es la mayor sanción que admite nuestra legislación
ordinaria, siempre lleva por objeto conseguir la ejemplaricidad y disuadir a
terceros de la realización futura de mismas conductas, entre otras finalidades.
En la falsificación de monedas se
presentaría e concurso de otros delitos como la estafa. En el caso se dan los
elementos típicos del delito de estafa, se hace del pleno conocimiento el
carácter falsaro de la moneda por parte del sujeto activo y su intención de
obtener un claro lucro económico a través de la transformación de los billetes
falsos sin ninguna clase de valor real por su valor aparente en dinero
legítimo. Sin embargo, para ello requiere necesariamente de su introducción en
el mercado económico, en todo caso de poner en circulación la moneda, de modo
que el concurso delictivo ha de tomar lugar realmente con el tipo penal del
artículo 254 del CP.
5.- COMO ASUME RESPONSABILIDAD EL ESTADO
PERUANO
Oficina
Central Contra La Falsificación Numeraria Del Perú
La OCN es el órgano encargado de planificar e
implementar las medidas conducentes a combatir la falsificación y alteración de
numerario; es decir, de los billetes y monedas. La OCN es un organismo que
cuenta con personería jurídica de derecho público interno, que goza de
autonomía orgánica, técnica y administrativa y es adscrito al Banco Central de
Reserva del Perú.
La OCN ha sido creada como un organismo técnico de
apoyo a las labores que realizan las entidades que constitucionalmente tienen
la función de combatir el delito de falsificación de numerario como son la
Policía Nacional del Perú y el Ministerio Público, manteniendo también estrecha
relación con el Poder Judicial, entre otras entidades.
La OCN fue creada por Ley No.27583 del 7 de diciembre
del 2001, y reglamentada mediante D.S. 038-2002-PCM del 25 de mayo del 2002,
iniciando operaciones a fines de dicho año, y está ubicada en el Jirón Junín
791, Lima - Cercado.
6.-CIFRAS EN EL PERÚ
Esporádicamente
en nuestro país a través de los medios de comunicación, nos enteramos sobre el
accionar de bandas dedicadas a la falsificación de dinero. Esto haría suponer
que es poco frecuente la operación de dichas bandas en el Perú.
Hablar de
ínfima producción de billetes falsos en el Perú sería una enorme equivocación.
Que no se informen por los medios no significa que este problema no esté
ocurriendo o que sea menor, lo que ocurre es que no estaría siendo detectado
por las autoridades pertinentes y es que la falsificación de billetes falsos en
el Perú traspasa fronteras. En junio del 2011 “Una detención llamó la atención
de las autoridades chilenas revela el diario "El Mercurio". En el
paso Chacalluta, una mujer chilena que traía $1,7 millones en billetes falsos
de $20.000 de la edición antigua y de una mejor calidad. "La mujer
reconoció que había comprado estos billetes falsos en Tacna para distribuirlos
en la zona central”. Más adelante el diario señala “De mejor calidad son los
que vienen de Perú, donde se han detectado organizaciones que falsifican y
venden billetes de su país, dólares y pesos chilenos. Lo que está pasando en
Perú preocupa. En abril tuvimos una capacitación con el FBI y ellos nos dieron
la advertencia de que en Lima existían organizaciones que estaban fabricando
dólares falsos de muy buena calidad", advierte el Mercurio.
Por otro lado
En agosto del 2009 el diario Perú 21 había dicho que el Perú ya era la mayor
‘fábrica’ de dólares falsos del mundo. Según un informe de la revista Time, que
se basa en datos del Servicio Secreto de Investigación Criminal de Estados
Unidos, en el Perú se han impreso, desde 2009, un aproximado de 33 millones de
dólares falsos. El mayor decomiso ocurrió en setiembre en San Juan de
Lurigancho. La Policía incautó un monto que ascendía a US$27 millones. Los
billetes de US$100 representaban un tercio del total y había también unos
cuatro millones de euros. El último año se recuperaron por lo menos US$7.8
millones en billetes falsos que fueron fabricados en el Perú, según
estadísticas del Servicio Secreto de los EEUU. Además, US$446,280 falsos fueron
interceptados antes de ser distribuidos ilegalmente y US$18.2 millones se
incautaron en el Perú, listos para su envío", señaló John Large, agente
especial a cargo de la división criminal del Servicio Secreto de Estados
Unidos”.
La pregunta es:
“Acaso solamente se están fabricando dólares americanos en nuestro país?.
Probablemente también se está fabricando entre billetes de otros países,
billetes de circulación nacional. Si Estados Unidos contando con instrumentos
técnicos modernos que nuestro país no tiene, para detectar billetes falsos, ha
detectado esa cantidad de billetes y de dinero falso. Cuánto dinero en moneda
nacional estará circulando en nuestro medio que no ha sido detectado?.
Actualmente
circulan alrededor de 2,6 millones de billetes falsos en nuestro mercado, lo
cual representa el 0,01% del total de billetes en circulación (260 millones),
según cifras del Banco Central de Reserva (BCR). Generalmente los
falsificadores tratan de usar los billetes de mayor denominación (S/. 50, S/.
100 y S/.200), aunque también lo hacen con los de S/. 20, refirió el gerente
general del BCR, Renzo Rossini. El porcentaje de billetes falsos es
aparentemente menor, pero cuánto significa en billetes el 0,01%?. Su cuantía es
enorme si se considera la cantidad en soles peruanos.
Sobre los
dólares americanos falsificados en Perú, Los Angeles Times publicó un extenso
informe que advierte sobre "una inundación" de billetes falsos de
"alta calidad" enviados desde el Perú en el último año bajo diversas
modalidades y que ante tal situación autoridades estadounidenses catalogaron
esta ilícita enfermedad como "terrorismo económico" por el perjuicio
financiero que provocan. Señalaron que tales actividades ilícitas son "una
forma de terrorismo económico", "una amenaza para la seguridad"
por las millonarias pérdidas que ocasionan a su país y que incluso
"socavan la confianza" en la moneda estadounidense.
Si éste es el
perjuicio económico y social que genera la falsificación de billetes en el Perú
sobre una economía tan fuerte y poderosa como lo es la de Estados Unidos,
cuánto más fuerte será el impacto perjudicial sobre la economía de nuestro Perú
el hecho de circular en nuestro propio medio billetes falsos hechos en nuestro
propio país?.
A medida que
avanza la tecnología para hacer billetes más sofisticados e infalsificables
paralelamente avanza la tecnología para hacerlos de manera ilegal. La carrera
tecnológica entre la fabricación legal de billetes por las entidades
pertinentes y la oscura producción fraudulenta, es una competencia diaria y a
nivel mundial, en la que aparentemente nuestro país figura con una escandalosa
y vergonzosa vanguardia.
Si esta
competencia requiere de genuinos detalles para afirmar su originalidad y
seguridad de dichos billetes, debe considerarse que la identificación y
reconocimiento de los mismos para su autenticidad, debe hacerse de tal forma
que no se requiera de instrumentos sofisticados, con los que un ciudadano común
y corriente no cuenta en ese momento para reconocerlos y convertirse en instrumento
útil para los falsificadores y ponerlos también en circulación.
Dichas
características como seguridad y fácil identificación la contienen los billetes
de Polímero que algunos países se vienen implementando. Por ejemplo En Canada
estos billetes contienen una serie de características únicas que expanden las
fronteras de la seguridad de billetes y se los hacen difíciles de falsificar,
pero fácil de comprobar. Las más destacadas son dos áreas transparentes: la
mayor superficie se extiende desde la cima hasta el fondo de la nota y contiene
complejo cuenta holográfica, y la otra es en la forma de una hoja de arce. En
Guatemala, Noviembre 18 del 2010 (AGN).- El Banco de Guatemala inició el
proceso de elaboración de billetes de Q5 en polímero, que a diferencia del
papel moneda tiene larga vida útil y favorece las medidas de seguridad. El
gobierno de Vietnam enviará a Australia, a los técnicos vietnamitas para
realizasen un entrenamiento adecuado para, posteriormente, adquirir el
conocimiento necesario para que los demás billetes de polímeros sean impresos
en Vietnam.
Si es tan
cierto que dichas características son más seguras y reconocibles, por qué los
países en cuestión y especialmente el nuestro no inicia la fabricación de
billetes de polímero, ya que la actual fabricación de los billetes con los que
contamos otorga mínima diferenciación en relación a los de fabricación
fraudulenta, y que al simple observador no es reconocible fácilmente, dada la
calidad de la falsificación que requiere de instrumentos adecuados para su
reconocimiento con los que el ciudadano no cuenta de manera inmediata?
Es tarea de las
autoridades pertinentes responder a la interrogante, por qué no poner a nuestro
país a esta vanguardia, junto a los países que ya vienen utilizando estos billetes
de Polímero?. Es de suponer que la falsificación de los billetes de Polímero en
nuestro país, estaría aún en desventaja y que demandaría de algunos años de
investigación tecnológica fraudulenta para su falsificación y expendio a nivel
nacional e internacional como viene ocurriendo con los billetes tradicionales.
7- A MODO DE CONCLUSIÓN
El crimen
organizado no es una cuestión
criminal nueva, su
origen se remonta a
finales del siglo
XIX; sin embargo
en los momentos
actuales debido a
una diversidad de
factores tales como:
la globalización económica, la ampliación de los mercados,
las nuevas tecnologías de la información,
las políticas neoliberales y la caída del campo socialista de Europa
del Este han
hecho que la
delincuencia organizada se
ha convertido en una cuestión
transnacional muy compleja.
La seriedad
del problema radica
en la complejidad
de éstas organizaciones y sus actividades, su penetración global y su amenaza a la
democracia y el desarrollo económico
legítimo.
La globalización
ha supuesto la causa
fundamental del apresurado
desarrollo de la
criminalidad organizada ,
como consecuencia de
su características esenciales,
a saber :
la expansión de
los mercados ,la
acumulación capitalista que
se expande a puntos
en los cuales
anteriormente no existía
o su desarrollo
era muy incipiente
, la desaparición del Estado – Nación como
anteriormente era concebido, el debilitamiento de
las regulaciones ,los
significativos avances tecnológicos , el aumento en el transporte
y las telecomunicaciones ; las economías
nacionales cada vez
mas abiertas al
comercio y las
inversiones, la existencia de un sistema financiero global , con
controles débiles el cual ha hecho
extender la falsificación de dinero y la corrupción sin los cuales el
crimen organizado no puede sobrevivir.
[1]
PERCY GARCÍA CAVERO: Conferencia:
"Cuestiones Dogmáticas Fundamentales de los Delitos Económicos.” 2013.
